Aplicação Financeira CDI Protheus

Aplicação Financeira CDI Protheus

Aplicação Financeira CDI Protheus

O controle de aplicações via sistema ERP, tem sido muito útil nas empresas para o acompanhamento da valorização de suas aplicações. E a TOTVS no seu módulo financeiro também disponibiliza esse controle de aplicação financeira CDI Protheus.
Para entendermos melhor o tipo de aplicação financeira CDI Protheus, precisamos nos contextualizar no ramo financeiro buscando seu significado. A sigla CDI significa Certificado de Depósito Interfinanceiro que são  títulos emitidos pelos bancos comerciais e de investimento, ele só pode ser vendido para instituições financeiras. Geralmente eles não tem prazo mínimo e não há incidência de IR Fonte.

Antes de configurar aplicação financeira CDI Protheus, você vai precisar colher as informações necessárias para a configuração. São elas: Contrato da Aplicação Financeira fornecida pelo banco nela terá as informações de dados do banco, agência, conta corrente, valor da aplicação, valor da taxa nominal, data da aplicação e se possível solicite também um extrato da aplicação. Com essas aplicações em mãos poderemos prosseguir.

1)      Cadastrar uma moeda para lançar a taxa da CDI.

Verifique qual moeda você não está utilizando. Como por exemplo na minha base não utilizo a moeda 2. E utilizarei ela pra cadastrar as taxas do CDI. Caso a moeda 2 esteja sendo utilizada na sua nase você poderar utilizar outra moeda. Para cadastrar você precisa consultar as taxas, os clientes custumam consultar essa informação em várias páginas diferentes. Eu particularmente costumo utilizar de site que considero confiável disponível nesse link.

Outro dilema e identificar qual tipo das taxas é o tipo utilizado pelo Protheus visto que são disponibilizados de várias formas. O tipo de taxa utilizada pra aplicação financeira CDI Protheus é a taxa diária anualizada.

Portal_Taxas_Diaria_Anualizada_CDI

Site pra consulta da taxa diária anualizada do CDI

Entre no sistema acesse o módulo financeiro e siga o caminho do menu Atualizações-> Cadastros-> Moedas. Clique na opção Incluir. Conforme imagem abaixo informe data e o valor da taxa diária anualizada do CDI no campo taxa de moeda seguido do número da moeda que você irá utilizar somente pra CDI.

1 - Cadastro Moedas CDI

No Cadastro de Moedas devem ser lançadas as taxas diárias anualizadas.

Diariamente essas taxas deverão ser informadas no sistema para que a rotina de aplicação financeira CDI Protheus possa calcular o reajuste de forma correta. Antes de ser feito um resgate ou de gerar o relatório de demonstração da aplicação financeira CDI Protheus verifique antes se o lanaçamento das taxas no cadastro de moeda estão atualizados.

2)      Cadastrar aplicação. Informando taxa nominal

Acesse o módulo financeiro, siga o caminho do Atualizações-> Aplicações/Emprest. Clique na opção incluir. Preencha as informações importantes conforme destacada na imagem abaixo:

Inclusão do cadastro de Aplicação financeira CDI Protheus

Inclusão do cadastro de Aplicação financeira CDI Protheus

Atente para a informação da taxa nominal e número da moeda utilizada pra taxa do CDI. Se for utilizar apenas o simulador conforme mostrarei no post informe a taxa como 100.

3)      Simular aplicação para conferencia pelo site do banco central segue link. Ou pelo extrato de aplicação que pode ser pego junto ao banco.

Se conseguiu o extrato da aplicação com o banco ele servirá de base para que façamos bater o reajuste do extrato com o reajuste da rotina de aplicação financeira CDI Protheus. No nosso caso como não temos um contrato nem um extrato real nós faremos utilizando um simulado do banco central pelo link

Informe aqui dados pra simulação de aplicação financeira CDI disponível no site do banco central.

Informe aqui dados pra simulação de aplicação financeira CDI disponível no site do banco central.

Veja o resultado da simulação da aplicação financeira. Servirá de base pra conferir com os cálculos do sistema

Veja o resultado da simulação da aplicação financeira. Servirá de base pra conferir com os cálculos do sistema

4)     Relatório de demonstração de aplicações

Acesse o módulo financeiro e observe que a data do sistema será a data utilizada no relatório para simular o resgate. Siga o menu Relatórios-> Aplicações/Emprest-> Demonstrativo de Aplicações. Clique em ações relacionadas parâmetros. Atente aos parâmetros sinalizados na imagem abaixo:

Preencha os parâmetros do relatório pra poder verificar a demonstração da aplicação financeira do CDI

Preencha os parâmetros do relatório pra poder verificar a demonstração da aplicação financeira do CDI

Gerar o relatório demonstrativo de aplicações e conferir o valor do reajuste.

Gerar o relatório demonstrativo de aplicações e conferir o valor do reajuste.

Observe que o sistema já demonstra como fica o rendimento caso aplicação fosse resgatada em 04/11/14. Para conferirmos vamos simular o resgate.

5)      Simular resgate.

Acesse o módulo financeiro siga o menu Atualizações-> Aplicação/Emprest-> Resgate/Pag Emprest selecione a aplicação e clique em Resgatar aparecerá a tela conforme imagem.

Acessar a tela de Resgate pra fazer o resgate da a plicação financeira CDI Protheus

Acessar a tela de Resgate pra fazer o resgate da a plicação financeira CDI Protheus

Em caso de dúvidas deixe post nos comentários aqui abaixo, terei prazer em respondê-los.

Visite o www.userfunction.com.br para ver mais artigos!

9 comentários

  • Judilon

    Bom dia!

    Gostei muito desse artigo, conseguir fazer funcionar corretamente nas aplicações mais recentes, porém fiquei com uma dúvida.

    Protheus iniciou suas atividades em Janeiro de 2014, porém temos aplicações desde 2012, com rendimentos desde essa época, como cadastrar isso no protheus de forma que não precise gerar as apropriações mensais retroativas?

    • Eu recomendo recompor o passado, por mais trabalhoso que seja o resultado é mais garantido. Isso significa lançar as taxas desde o inicio do contrato e os resgates nas datas que ocorreram até a data da virada. Feito isso é só ajustar o saldo bancário da conta. Se você encontrar outra forma de fazer compartilhe conosco. Grata ;)

  • Cristiano

    Olá, excelente matéria com CDI realmente funciona. Mas quando trata-se de Empréstimos? Cada contrato de empréstimo tem sua particularidade e infelizmente o protheus não atende. Ou seria possível fazer o controle de Empréstimo pelo sistema? Caso sim vocês poderiam disponibilizar um novo vídeo sobre o assunto quando for EMP-Empréstimos. Obrigado pessoal!

    • Oi Cristiano! É verdade a rotina de empréstimo tem suas particularidades e variações caso a caso. Colocaremos como sugestão para um novo artigo só sobre empréstimos. O que vocês acham será que outros estão com dificuldades na rotina de empréstimos?! Agradecemos sua participação!

  • Prezados

    Usaria a mesma logica para os empréstimos flutuantes baseados em CDI ?
    Ou seria de outra forma.

    • Oi Leonardo! ainda não testei com empréstimos flutuantes baseados em CDI. Só testando mesmo. Depois compartilha conosco se deu certo. Grata!

      • Fabio

        Também estou com a mesma duvida do Leonardo.

  • CELIO

    Boa tarde. Como faço para simular uma aplicação com taxa pos CDI com juros compostos?

  • Joel

    Muito bom o video!
    Só uma dúvida: para uma aplicação do tipo Fundo de Investimentos (no qual posso comprar e vender cotas todo dia, aumentando e diminuindo o valor aplicado), como faço os lançamentos, de modo que ao emitir o relatório enxergue o valor total da aplicação e o número de cotas, e não o valor de cada aplicação separadamente?
    Exemplo:

    15/05/2015 – aplico R$ 15mil – 983 cotas
    25/05/2015 – resgato R$ 5 mil – 327 cotas
    23/06/2015 – aplico R$ 8mil – 517 cotas
    SALDO EM 31/06/2015 – R$ 19 mil (valor atualizado) – 1173 cotas

    Obrigado